![23春福师《个人理财规划》作业一[正确答案]](/uploads/allimg/230905/1a7d46c8623e59e062aa58f8110a58a1.jpg)
福师《个人理财规划》作业一-00001
试卷总分:100 得分:100
一、单选题 (共 10 道试题,共 30 分)
1.按照理财规划师的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（ ）。
A.客户分析-〉投资评估-〉投资实施 ->资产配置->证券选择
B.客户分析-〉证券选择-〉资产配置->投资评估-〉投资实施
C.客户分析-〉资产配置->证券选择-〉投资实施 ->投资评估
D.客户分析-〉投资实施 ->投资评估-〉证券选择->资产配置
正确选项:--------
2.理财规划的最终目标是要达到（ ）。
A.财务自主
B.财务安全
C.财务增值
D.财务自由
随机答案：ABCD
3.（ ）指对未来收益的不确定性，在投资中可能遭受收益损失甚至本金损失的风险。
A.投资风险
B.流动性风险
C.收入风险
D.利率风险
正确答案：C
4.保险支出应该为家庭税后年收入的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
正确选项:--------
5.借记卡不具备的功能是（ ）。
A.转账
B.储蓄
C.消费信贷
D.取现
正确答案：A
6.买入持有策略属于哪种类型的策略（ ）。
A.消极类型
B.激进类型
C.平衡类型
D.以上都不是
随机答案：ABCD
7.恒定混合策略是指保持组合中各类资产（ ）的固定比例。
A.金额
B.数量
C.质量
D.风险
正确答案：A
8.单身期的理财优先顺序是（ ）。
A.职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
B.现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划
C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划
D.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划
正确答案：B
9.保险额度应该为家庭税后年收入的（ ）倍。
A.5倍
B.10倍
C.15倍
D.20倍
正确答案：D
10.自用车贷款金额最高为购买价格的多少。（ ）
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
正确答案：A
23春福师《个人理财规划》作业一[正确答案]多选题答案
二、多选题 (共 10 道试题,共 40 分)
11.流动性风险体现在哪些方面（ ）。
A.流动性极度不足
B.短期资产价值不足以应付短期负债的支付
C.筹资困难
D.融资困难
正确答案：A
12.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及（ ）等。
A.结余比率
B.清偿比率
C.利润比率
D.流动性比率
正确答案：C
13.其他理财产品包括哪些？（ ）
A.国债逆回购
B.基金定投
C.银行理财
D.证券投资
正确答案：B
14.个人理财目标的设定需遵循以下原则（ ）。
A.区分长期目标与短期目标
B.目标必须切实可行
C.具体和量化财务目标
D.设定实现目标的日期
随机答案：ABCD
15.在进行资产配置时，可以采取下列哪些配置策略。（ ）
A.买入持有策略
B.恒定混合策略
C.投资组合保险策略
D.战术性资产配置策略
正确答案：A
16.消费贷款有哪些类型？（ ）
A.住房贷款
B.车辆贷款
C.信用贷款
D.企业贷款
正确答案：B
17.根据风险偏好程度不同，投资者可以分为哪些类型？（ ）
A.保守型
B.稳健型
C.平衡型
D.积极型
正确答案：C
18.下面哪些行为会产生不良信用？（ ）
A.信用卡透支未在规定时间内还款
B.按揭贷款连续两次逾期
C.为第三方提供担保但对方到期未还款
D.不按时归还国家助学贷款
正确答案：C
19.利率风险表现为（ ）。
A.重新定价风险
B.基准风险
C.收益曲线风险
D.选择权风险
正确选项:--------
20.规定最大诚信原则的目的（ ）。
A.确保保险合同顺利履行
B.维护保险双方当事人的利益
C.重点规范保险合同订立时是否有双方当时人不如实告知，有欺诈、隐瞒
D.在发生保险事故时，投保人是否如实报案，如实配合保险人理赔、保险人能否按照实际损失及时赔付
正确选项:--------
三、判断题 (共 10 道试题,共 30 分)
21.投资者的风险承受能力与收入财富和抚养者的年龄和数量呈正相关。
22.信用可以称为个人的经济身份证。
23.货币市场基金投资的对象中不包括股票。
24.风险识别是风险控制的第一步，至关重要，风险目标的设定是风险管理的起点，决定了后续风险控制方法的采用。
25.现金规划来源于客户的短期需求，主要包括交易动机、谨慎动机或预防动机、投机动机、个人偏好。
26.保险是风险管理中最有效的风险转移方法。
27.资产配置是指投资者根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配形成资产组合的过程。
28.为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。
29.家庭的财务报表包括家庭资产负债表、家庭利润表、家庭现金流量表、家庭收支表。
30.个人财务安全衡量标准是稳定充足收入、购买适当保险、享受社会保障、立有遗嘱。
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投资与理财主要研究金融市场投资方向、投资工具和投资技术等知识，使学生掌握金融、投资、理财方面的理论，具备个人理财规划、投资决策分析、银行客户服务、证券买卖操作、理财产品营销、财务核算的能力。是为了培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，有较高的投资、证券业务操作技能和一定的理财分析能力，能从事企事业单位会计、理财和证券投资业务操作管理和服务第一线工作的高技能应用型专门人才。
投资与理财专升本能升什么专业？
投资与理财专业专升本可通过网络教育、成人高考、自考等方式选择报考的专业有经济学、金融学、工商管理、会计学、财务管理等专业，以及计算机科学与技术、财政学、行政管理、保险等其他专业。
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